പണവും പാവാടയും വെളുപ്പിക്കാൻ ക്രിമിനലുകൾ എഎംഎൽ സ്മർഫിംഗ് എങ്ങനെ ഉപയോഗിക്കുന്നു

മയക്കുമരുന്ന് കടത്ത് അല്ലെങ്കിൽ വഞ്ചന പോലുള്ള അവരുടെ അനധികൃത ബിസിനസ്സുകളിൽ നിന്ന് സാമ്പത്തിക നേട്ടങ്ങൾ നേടുന്ന കുറ്റവാളികൾക്ക് അവരുടെ

വരുമാനം വെളുപ്പിക്കണമെന്ന് അറിയാം. ബാങ്കുകളുമായി ഇടപെടാൻ അവർ

ഉത്സുകരുമല്ല. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ പ്രവർത്തനത്തിൽ ഏർപ്പെട്ടിരിക്കുന്നവരുടെ ശ്രദ്ധയിൽപ്പെടാതെ വൃത്തികെട്ട പണം അയയ്ക്കുന്നത്

സാധ്യമാക്കാൻ ഒരു വിദഗ്ധൻ സൃഷ്ടിച്ച ആശയമാണ് സ്മർഫിംഗ്. വെളുപ്പിക്കുന്നതിൽ വ്യക്തികളെ സഹായിക്കുക എന്നതിനർത്ഥം വൃത്തിയുള്ളതും നിയമാനുസൃതവുമായ രൂപം ലഭിക്കുന്നതിന് ആളുകളെ അവരുടെ വൃത്തികെട്ട പണം ഒഴിവാക്കാൻ പ്രാപ്തരാക്കുക എന്നാണ്.

ബാങ്കുകളും കമ്പനികളും എപ്പോഴും പിന്തുടരേണ്(AML) എന്ന പേരിൽ ചില നിയന്ത്രണങ്ങൾ നിയമത്തിലുണ്ട് . മോഷണം അല്ലെങ്കിൽ മയക്കുമരുന്ന് കടത്ത്

പോലുള്ള പ്രവർത്തനങ്ങൾക്കായി പൊതു സ്വത്ത് പാഴാക്കുന്നത് കുറയ്ക്കാനുള്ള ശ്രമമാണ് നിയമം. എന്നാൽ, നിയമവിരുദ്ധ അഭിനേതാക്കൾ ഈ നിയന്ത്രണങ്ങൾ

ഒഴിവാക്കാൻ സ്മർഫിംഗ് ഒരു പഴുതായി മുതലെടുക്കുന്നു. സ്മർഫിംഗ് എന്താണെന്നും അത് എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്നും കുറ്റവാളികൾ അത് കള്ളപ്പണം

വെളുപ്പിക്കുന്നതിന് ഉപയോഗിക്കുന്നതെങ്ങനെയെന്നും കുറ്റത്തിന് ഒരു മുഖത്ത് നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന വരുമാനം നൽകാൻ ഇത് വിശദീകരിക്കുന്നു. സ്മർഫിംഗ് എന്താണെന്ന്

അറിയുന്നത് മോഷണത്തിനെതിരായ ഒരു നല്ല പ്രതിരോധമാണ് – ലോണ്ടർമാർ ഉപയോഗിക്കുന്ന AML നിയന്ത്രണങ്ങൾ ഒഴിവാക്കാനുള്ള ഒരു രീതി.

എഎംഎൽ നിയമങ്ങൾ മറികടക്കാൻ സ്മർഫിംഗ് എങ്ങനെയാണ് കുറ്റവാളികളെ സഹായിക്കുന്നത്

കുറ്റവാളികളെ ഏത് രാജ്യത്തും, AML നിയമങ്ങ ഫാക്സ് ലിസ്റ്റുകൾ ളിലും അതിൻ്റെ നിയന്ത്രണങ്ങളിലും സുതാര്യമായ പരിശോധന ഒഴിവാക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു.

ഇക്കാരണത്താൽ, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനെതിരായ പ്രതിരോധ നടപടിയായി 10,000 ഡോളർ മൂല്യമുള്ള സെൻട്രൽ ബാങ്ക് ഇടപാടുകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാൻ

ബാങ്കുകളെ നിർബന്ധിക്കുന്ന ധാരാളം നിയമങ്ങളുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, അത്തരം റിപ്പോർട്ടിംഗ് ആവശ്യകതകൾ ശക്തമായ ക്രിമിനൽ ഗ്രൂപ്പുകൾ എളുപ്പത്തിൽ

ഒഴിവാക്കുന്നു, അതിലൂടെ അവർ വലിയ തുകകൾ സ്മർഫിംഗ് വഴി ചെറിയ തുകകളായി വിഭജിക്കുന്നു.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിലെ സ്മർഫിംഗ് വൈദഗ്ദ്ധ്യം ക്രിമിനൽ ഗ്രൂപ്പുകളുടെ ശൃംഖലയ്ക്കുള്ളിലെ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വരുമാനം മറച്ചുവെക്കുന്നു. സ്മർഫിംഗ്

അല്ലെങ്കിൽ ചലിപ്പിക്കൽ, വ്യത്യസ്‌ത വ്യക്തികൾ മുഖേന ഫണ്ട് തകർക്കൽ എന്നിങ്ങനെയുള്ള വിവിധ രീതികൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഇത് ചെയ്യുന്നത്. അത്തരം ആളുകൾ, പല കേസുകളിലും, Smurf അക്കൗണ്ടുകൾ ഉപയോഗിക്കുകയും വ്യാജ

ബിസിനസ്സ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾ സ്ഥാപിക്കുന്നതിനോ അവർക്ക് റഫറലുകൾ നൽകുന്നതിനോ മറ്റുള്ളവർക്ക് പണം നൽകും. റിപ്പോർട്ടിംഗ് പരിധിക്ക് താഴെയുള്ള

തുകകളിൽ അവർ ഫണ്ടുകൾ വിവിധ അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് നീക്കുന്നു. സ്മർഫുകൾ പിന്നീട് 10,000 ഡോളറിൽ താഴെയുള്ള പണം വിവിധ ശാഖകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു

അല്ലെങ്കിൽ അവർ നിയന്ത്രിക്കുന്ന വ്യത്യസ്‌ത അക്കൗണ്ടുകൾക്കിടയിൽ ചെറിയ തുകകൾ കൈമാറുന്നു. അതായത്, ഇന്നത്തെ എല്ലാ സാമ്പത്തിക ഭൂഗർഭ

ഓപ്പറേറ്റർക്കും എല്ലാത്തരം സ്മർഫിംഗ് അർത്ഥങ്ങളും നന്നായി അറിയാം. AML നിയമങ്ങളെക്കുറിച്ച് റഡാറിന് കീഴിൽ സൂക്ഷിക്കാൻ ചെറിയ ഇടപാടുകളുടെ ഗുണിതങ്ങൾ നടത്തുന്ന ഒരു സമ്പ്രദായമാണിത്.

AML സ്മർഫിംഗ് അപകടസാധ്യതകൾ പരിഹരിക്കുന്നതിൽ റെഗുലേറ്റർമാർക്കും ബാങ്കുകൾക്കുമുള്ള വെല്ലുവിളികൾ

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിലെ സ്മർഫിംഗ് പ്രക്രിയയെ നേരിടുന്നതിൽ ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കും നിയന്ത്രണ അധികാരികൾക്കും സ്മർഫിംഗ് ഒരു യഥാർത്ഥ പ്രശ്‌നം

സൃഷ്ടിക്കുന്നു. അണ്ടർഗ്രൗണ്ട് എക്കണോമി, അനിയന്ത്രിതമായ ഓൺലൈൻ കാസിനോകൾ എന്നിവ പോലുള്ള ഗെയിമിംഗിലെ സ്മർഫിംഗ് മനസ്സിലാക്കിയ

ക്രിമിനൽ ഗ്രൂപ്പുകൾ പരമ്പരാഗത എഎംഎൽ നിയമങ്ങളിലൂടെ കടന്നുപോകുന്നതിലൂടെ അവരുടെ സ്മർഫിംഗ് തന്ത്രങ്ങൾ നന്നായി വികസിപ്പിച്ചെടുത്തിട്ടുണ്ട്.

ചെറിയ വായ്പകളായി വലിയൊരു തുക അടയ്‌ക്കുമ്പോൾ, സ്‌മർഫ് ചെയ്‌ത തുകയുടെ നീക്കത്തിന് മത്തി ഉപയോഗി Bloo Media: Opisyal na ahente sa pag-digitize ng Kit Consulting ക്കുന്നത് ശ്രദ്ധിക്കുന്നത് അവർക്ക് വളരെ ബുദ്ധിമുട്ടുള്ള ഒരു അവസ്ഥയിലേക്ക്

ബാങ്കിനെ നിർബന്ധിതമാക്കിയേക്കാം. ഒരു നിരീക്ഷണ സംവിധാനത്തിൻ്റെയും ശ്രദ്ധയിൽപ്പെടാതിരിക്കാൻ ഇടപാടുകളെ വ്യത്യസ്ത അക്കൗണ്ടുകളിലേക്കും

വ്യാപ്തികളിലേക്കും വിഭജിക്കുന്ന കുറ്റവാളികൾ എളുപ്പത്തിൽ പൊരുത്തപ്പെടുന്ന കാര്യമാണിത്.

ലൈസൻസില്ലാത്ത ഗെയിമിംഗ് പ്ലാറ്റ്‌ഫോമുകളും വെർച്വൽ കറൻസികളും ഉൾപ്പെടെ, ആ വ്യവസായങ്ങൾക്കോ ​​മേഖലകൾക്കോ ​​നിയന്ത്രണങ്ങൾ കുറവായിരിക്കാൻ

സാധ്യതയുള്ള ഇത്തരം സന്ദർഭങ്ങളിലാണ്; പ്രധാന ലക്ഷ്യങ്ങൾ കുറവാണ്. ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ള ഈ മേഖലകളിലെ സങ്കീർണ്ണമായ ഇടപാട് പാറ്റേണുകളുടെ

ട്രാക്ക് സൂക്ഷിക്കുന്നത് ഞങ്ങളുടെ കമ്പനിക്ക് ഒരു ആന്തരിക ലോജിസ്റ്റിക് വെല്ലുവിളിയാണ്.

പുതിയ നിയമങ്ങൾക്ക് അനുസൃതമായി സ്മർഫിംഗ് രീതികൾ വികസിക്കുന്നു; അതിനാൽ, റെഗുലേറ്റർമാർ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് അപ്‌ഡേറ്റ് ചെയ്‌ത മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശം

നൽകുകയും ഉപഭോക്താവിൻ്റെ ശ്രദ്ധയുടെ ആവശ്യകതകൾ കർശനമാക്കുകയും കാലക്രമേണ അസാധാരണമായ പ്രവർത്തന രീതികൾ നിരീക്ഷിക്കുകയും വേണം.

സ്മർഫിംഗ് കണ്ടെത്തുന്നതിൽ ബാങ്കുകൾ മികച്ചതായിരിക്കണം. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിനെതിരായ നിയമങ്ങൾ മറികടക്കാനുള്ള ശ്രമത്തിൽ ഇത് വളരെ ദൂരം

പോകുന്നു. എല്ലായിടത്തുനിന്നും നടക്കുന്ന ചെറിയ ഇടപാടുകൾ ഒരു വലിയ ‘മണി സ്മർഫിംഗ്’ പദ്ധതിയുടെ ഭാഗമാണോ എന്ന് കാണാൻ കഴിയുന്ന നിരീക്ഷണ സംവിധാനങ്ങൾ ബാങ്കുകൾക്ക് ആവശ്യമാണ്.

AML പാലിക്കൽ ശക്തി

ബാങ്കുകൾക്കും തങ്ങളുടെ bzb directory  ഉപഭോക്താക്കൾക്കായി കർശനമായ നിയമങ്ങൾ ആവശ്യമാണ്. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ അല്ലെങ്കിൽ AML സ്മർഫിംഗ്

എന്നിവയ്‌ക്കെതിരായ നിയമങ്ങൾ കൂടുതൽ ശക്തമാക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഇടപാടുകാർക്ക് അവരുടെ പണം എവിടെ നിന്നാണ് വരുന്നതെന്ന് ബാങ്കുകൾ പരിശോധിക്കണം.

ആളുകൾ അവരുടെ Smurf അക്കൗണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച് എന്ത് ചെയ്യുന്നു എന്നതിനെ കുറിച്ച് അവർക്ക് കൂടുതൽ വിവരങ്ങൾ ആവശ്യമാണ്. കർശനമായ നിരീക്ഷണവും

ശക്തമായ ഉപഭോക്തൃ പരിശോധനയും AML നിയമങ്ങൾ നടപ്പിലാക്കാൻ ബാങ്കുകളെ സഹായിക്കും. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പോലുള്ള തന്ത്രങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച്

കള്ളന്മാർക്ക് പിടിക്കപ്പെടാതെ അവരുടെ വൃത്തികെട്ട പണം വൃത്തിയാക്കാൻ ഇത് ബുദ്ധിമുട്ടാക്കും. AML നിയമങ്ങൾ ശക്തമാകുറ്റവാളികൾ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള അവസരങ്ങൾ കുറയ്ക്കും.

കള്ളപ്പണം എവിടേക്കാണ് പോകുന്നതെന്ന് ബാങ്കുകൾ കണ്ടെത്തണം. സ്മർഫുകൾ വലിയ തുകകൾ പിരിച്ചെടുക്കുകയും ചെറിയ നിക്ഷേപങ്ങൾ നടത്തുകയും

ചെയ്യുമ്പോൾ, അധികാരികൾ നിരീക്ഷിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അവർ എല്ലാ അക്കൗണ്ടുകളും നോക്കുകയും ഏത് അക്കൗണ്ടുകൾക്കിടയിൽ കള്ളപ്പണം നീങ്ങുന്നുവെന്ന് കാണുകയും വേണം.

പല ഇടപാടുകളിലൂടെയും ചെറിയ തുകകൾ ട്രാക്ക് ചെയ്യുന്നതിലൂടെ, അവർക്ക് സ്മർഫിംഗിന് പിന്നിൽ മറഞ്ഞിരിക്കുന്ന വലിയ നെറ്റ്‌വർക്കുകൾ നീക്കം ചെയ്യാൻ

കഴിയും. വ്യക്തിഗത ഇടപാടുകൾ ചെറുതാണെങ്കിൽപ്പോലും, പണത്തിൻ്റെ പാത പിന്തുടരുന്നത് സ്മർഫിംഗ് സ്കീമുകൾക്ക് മേൽനോട്ടം വഹിക്കുന്ന യഥാർത്ഥ കുറ്റവാളികളെ തിരികെ കൊണ്ടുവരും.